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当持有的基金浮动时 应该加仓还是割肉?

时间:23-01-03 17:25

相信今年很多基金直接把过去两年涨的都跌完了,别说新手了,很多老基民都遭不住!2至3年的收益在3个月里跌穿的基金比比皆是。大部分人都失去了信心,都在恐慌割肉,而每个人的实际情况不同,抗风险能力不同。

对于大多数资深的养基人来说,买的基金出现亏损,尤其是股票基金,是再正常不过的事。可是,这件事儿要是摊到新手小白身上,不免会出现焦虑、恐慌的情绪。

那么基金亏损回撤严重,到底是应该加仓,还是割肉离场?

一、认清亏损的原因,不同类型基金区别对待

通常来讲,除了出现极端的暴雷事件,如果债券类固收基金出现了亏损,可以通过「越跌越买」的补仓方式,逐渐摊低成本,从而达到盈利的目的。

由于债券类固收基金基本都是主动管理的,而且其持仓遵循「债券类资产占比80%以上、股票资产占比20%以内」的规则,因此,其波动要比股票基金小很多,牛熊周期也短很多。

事实上,在当前市场的公募基金产品中,不乏优秀的债券类固收基金,这些基金产品在优秀的基金经理的管理下,不仅可以做到年年正收益,还能从一个长期的维度做出亮眼的超额收益。

对于这类基金而言,我们可以选择多只长期业绩经过考验的基金,再进行组合配置,遇到较大回撤就补仓,一般而言,中期就可以扭亏为盈。所以,债券类固收基金短期发生亏损了,不需要恐慌,更没必要割肉。

而宽基指数基金跟踪的指数有涨有跌,有牛熊周期。可以肯定的是,在经历了下跌周期后,指数会再次涨起来,甚至是创新高。只不过,市场的反转需要时间来印证,所以,作为投资者的我们,必须得有耐心等待时机。

对于主动管理的全市场基金而言,优秀的全市场基金的基金经理控制回撤的能力较强,从较长的时间维度来看,其业绩走势也是长期向上的。

因此,对于这类基金,如果不是买在市场顶部,出现了亏损,正确的选择依然是分批补仓,或者是定投补仓,随着时间的推移,可以走出微笑曲线。

对于长期穿越牛熊的优质基金而言,大的回撤在很大程度上意味着大的机会,前提是投资者能发现并信任自己选择的优秀基金经理。

最后我们来谈谈行业主题基金,对于普通投资者而言,应当尽量谨慎选择行业主题基金,即使看好,也不要重仓。行业主题基金押注单一行业,随着未来产业结构的改变,某些行业的发展逻辑势必发生大的变化,因此可以肯定的是,行业主题基金的风险和波动也是较大的。

所以,对于行业主题基金,如果出现亏损,普通小白还是谨慎加仓为好。

二、克服人性的弱点,避免追涨杀跌

理财有风险,投资要谨慎。任何投资都需要承担风险。很多人都知道,基金适合长期投资,但真正能长期持有的投资者寥寥无几。

很多投资者经常追着热点跑,听说什么基金涨的好就追高买进去了,并且越上涨买入越多,「追涨杀跌」之下容易会变成可怜的「接盘侠」。

有关调查数据显示,国内投资者持有基金的平均时间为122天,基金短线交易频率偏高。不仅如此,很多投资者喜欢追涨买入。当交易成本较高时,如果遇跌幅较大的情况,本金一旦出现亏损,需要花较长的时间才能回到起初的点位。想要做到基金长期持有,你需要做的就是合理分配自己手中的闲钱,然后有个好心态。

我们主张用闲钱进行投资,如果你现在所投的钱全部是闲钱,而且不介意等个3-5年,那么没问题,可以慢慢投。

另外就是心态,刚开始投资时心态不好很正常,好的心态可以慢慢磨练出来。期货软件开发,期货模拟盘搭建在市场里锻炼多了,学到的东西多了,心态自然而然就会好起来。

基金不同于股票,交易费用较高,频繁的操作会大幅增加我们的成本。有的投资者把基金当做短线交易的产品,在基金的震荡中频繁操作,持有的时间往往只有一两个月,在这一两个月里觉得基金没涨上去,觉得「没意思」,就赎回了,一来一回不仅没赚到收益,还付出不少交易费。

「人永远赚不到自己认知以外的钱」。只有我们的思维、认知提升了,才能通过理财的方式获得收益。

面对亏损的基金,不同的基金品种,其应对方法也是不同的,我们需要根据不同情况,作出相应的正确姿势,不能一概而论。投资基金,尤其是股票类基金,应该尽量避免在市场火热时在高位大量买入,否则遭遇「被套在山顶」这一个窘境。相反,如果我们在市场无人问津的低位积极勇敢布局,多积攒便宜筹码,较低的持仓成本将会成为我们盈利的源泉。


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